一、企业基本情况

（一）中文名称及简称：山西信托股份有限公司（中文缩写：山西信托）

（二）英文名称及缩写：Shanxi Trust Co., Ltd.（STC）

（三）法定代表人：武旭

（四）股东名称：山西金融投资控股集团有限公司、太原市海信资产管理有限公司、山西国际电力集团有限公司

（五）注册地址：山西省太原市府西街69号

（六）经营范围：资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务;受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产：以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

（七）办公地址及邮政编码：山西省太原市府西街69号，030002

（八）网址：http://www.sxxt.net

（九）电子信箱: websxxt@sxxt.net

（十）简介：公司前身为经中国人民银行批准成立于1985年4月1日的山西省经济开发投资公司，1991年更名为山西省信托投资公司；2002年4月，经中国人民银行总行核准（银复〔2002〕85号），山西省信托投资公司吸收合并太原市信托投资公司，增加了新的股东，重新登记改制为山西信托投资有限责任公司；2007年8月，经中国银行业监督管理委员会核准（银监复〔2007〕338号），公司更名为山西信托有限责任公司；2013年4月，经中国银行业监督管理委员会《中国银监会关于山西信托有限责任公司变更组织形式及公司名称等有关事项的批复》（银监复〔2013〕183号）批准，公司更名为山西信托股份有限公司。截至本报告期末，公司注册资本人民币15.54亿元，其中山西金融投资控股集团有限公司持股91.88%，太原市海信资产管理有限公司持股7.25%，山西国际电力集团有限公司持股0.87%。

二、主要财务数据、财务指标、财务会计报告和审计报告摘要

（一）主要财务数据、财务指标

1.报告期主要财务数据

2.报告期主要补充财务数据

3.报告期内所有者权益变动情况

（二）审计报告意见重要部分摘要

审计意见：

我们审计了山西信托股份有限公司的财务报表，包括2024年12月31日的合并及母公司资产负债表，2024年度的合并及母公司利润表、合并及母公司股东权益变动表、合并及母公司现金流量表以及相关财务报表附注。

我们认为，后附的山西信托股份有限公司的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了山西信托股份有限公司2024年12月31日的合并及公司财务状况以及2024年度的合并及公司经营成果和现金流量。

安永华明会计师事务所 (特殊普通合伙)     

2025年4月

三、薪酬情况

目前，公司董事会共由7名董事组成，其中董事长1名、董事4名、独立董事2名；1名职工董事任职资格待报监管部门核准。监事会共由5名监事组成，其中监事长1名、监事2名、职工监事2名；高级管理人员6名。具体情况见下表。

公司依据《商业银行稳健薪酬监管指引》《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》等法律法规相关要求建立了薪酬架构，薪酬总额以全员薪酬目标总额、整体经营目标完成情况、监管政策以及相关要求确定，完善了差异化的薪酬、考核以及激励政策，同时建立了绩效薪酬延期支付及追索扣回机制，充分发挥薪酬的激励约束与导向作用。

报告期内，在公司领取报酬的董事、监事和高级管理人员共17人，实际获得的税后报酬为847.73万元；员工2024年人均税后报酬为21.88万元。

四、董事会报告摘要

报告期内，公司共召开董事会会议四次，临时董事会会议十次。在股东大会的正确领导下，在国家金融监督管理总局山西监管局的监督指导下，公司董事会紧紧围绕“1369”战略、“转型发展特色化、风险防控全面化、内控管理效能化”重点任务，专业尽责、规范高效地开展董事会各项工作。2024年，公司紧紧聚焦“现金流、保规模、保收入”三项重点任务，新增国企业务、资管业务均突破200亿元；年度风险化解规模2.51亿元，收回现金1.61亿元，创近年来新高；在“变局”“困局”中守住了安全线、拉起了发展线。

五、重大事件

（一）重要人事任免

报告期内，经公司股东大会审议通过，张婷、牛宝亮担任公司董事；经董事会审议通过，牛宝亮担任公司总经理；张婷、牛宝亮任职资格已获国家金融监督管理总局山西监管局核准。

经公司股东大会审议通过，张延华担任公司监事。

经公司董事会审议通过，董欣宜、魏然担任公司总经理助理；王少飞不再担任公司副总经理。

报告期内，公司完成董事会、监事会换届工作。王卫平增选为公司董事，田宝祥增选为公司职工董事，任职资格经监管部门核准后生效。王建军、杨鹏霄不再担任公司董事与职工董事。力静增选为公司职工监事。宋晓伟、王浩不再担任公司监事与职工监事。2025年4月，王卫平董事资格得到国家金融监督管理总局山西监管局核准。

（二）重大产权变动

报告期内，公司完成变更注册资本及调整股权结构相关程序。注册资本由135,700万元变为155,402.74万元。已完成国有企业产权备案变更，股权登记变更等工作。

（三）重大改制改组情况

报告期内，公司无重大改制改组情况。

（四）重大突发事件、热点事件

报告期内，公司无重大突发事件与热点事件。

（五）重大不良资产处置、核销

报告期内，公司无重大不良资产处置、核销情况。

（六）重大未决诉讼

报告期内，公司涉山西金融租赁有限公司诉太原鑫盛通房地产开发有限公司事项。目前，已达成庭内调解。

（七）利润分配

报告期内，公司无利润分配情况。

（八）金融衍生业务

报告期内，公司无金融衍生业务等情况。

六、年度财务预算执行情况

七、企业履行社会责任情况

（一）经济责任

公司坚持回归业务本源，践行区域化、特色化、差异化发展路径，牢牢围绕服务本省实体经济做好金融“五篇大文章”。截至年末，省内业务规模占总规模占比近七成。积极做好消费者保护、投资者教育工作，组织完善16项消保制度，投资者教育活动举办20余次，全年覆盖超600余人次。

（二）安全责任

公司始终坚持“安全第一，预防为主，综合治理”的生产经营方针理念，履行安全生产“三管三必须”法定职责。按照集团公司安全生产治本攻坚三年专项行动工作要求，全面开展安全生产责任制落实，抓实抓细日常隐患排查机制，细化再优化各项工作预案，多层次教育宣传培训等一系列安全生产领域治理工作。全年开展安全教育宣传培训8次，覆盖500余人次，应急消防逃生疏散演练6次，覆盖350人次。

（三）创新责任

公司坚定贯彻信托“三分类”指引，大力发展创新服务信托业务。首次落地2单“晋创知产”系列知识产权服务信托计划，探索知识产权与信托机制有机融合；落地首单“薪酬1号”薪酬管理服务信托，助力企业与员工实现共赢。累计新落地“晋创科技”系列国企产品15亿元服务省内国有科技类高新企业和专精特新“小巨人”企业创新发展，努力实现信托产能的“去旧换新”。

（四）企业责任

1.员工情况。公司总员工207人（包含子公司及外派人员）。

2.劳动保障。公司严格遵守《劳动法》《劳动合同法》《劳动合同法实施条例》等法律法规，按照平等、自愿、协商一致的原则依法与所有员工签订劳动合同，劳动合同签订率达100%，未发生因劳动关系管理引发的劳动争议。

3.员工成长。公司强化员工培训，提升员工综合能力，全面提高党员干部本领能力，积极组织中层干部参加信托业协会的业务骨干培训班；分两期组织全体党员、干部70余人赴山西太行干部学院参加“赓续传承 拼搏进取  严守纪律 实干为要--党员培训班”的学习。组织全员近130人分两期赴西南财经大学参加干部职工综合能力提升研修班，全面提高干部员工综合素质和履职能力，更好地适应公司转型发展需要。

4.薪酬福利。公司建立了行之有效的约束机制，明确薪酬、福利、五险两金的发放标准和发放时间，保证按时足额交付。公司通过工会组织，建立起高效沟通机制，积极倾听员工心声，自觉维护员工权益。 

5.纳税情况。2024年，公司缴纳企业所得税、增值税、印花税等共计13,222.08万元。

6.扶贫救灾

公司党委、工会积极组织开展“送温暖、献爱心”社会捐款活动，募集捐款10200元，捐赠至山西省民政事业发展中心并领取了荣誉证书；认真开展消费助农，购买青塘粽子200余份，拓展吕梁临县特色产品销售市场，助力农民群众增收致富。

7.党风廉政建设

2024年，在集团公司党委、驻山西金控纪检监察组的坚强领导下，公司党委坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深学细悟笃行习近平总书记关于党的建设的重要思想，全面贯彻党的二十大和二十届三中全会精神，全面落实省委部署与集团党委全面从严治党暨党风廉政建设工作会要求，在党纪学习教育中锤炼党性，在深化巩固警示教育全面推动纪律建设中再受洗礼，在持续深化落实中央八项规定精神中改进工作，推进全面从严治党向纵深发展，为推动公司高质量发展提供了坚强政治保障。

（五）未来展望

2025年是“十四五”收官之年，也是全面贯彻党的二十届三中全会精神的落实之年，公司将在业务转型、风控转型、管理转型“三转”基础上，认真做好知识更新、科技赋新、实践创新“三新”，全力推进“5+1”业务体系建设，奋力蹚出高质量发展新路。

八、生产经营情况

（一）财务指标

2024年，实现营业收入2.85亿元，较上年同比下降4.56%。其中信托业务手续费2.83亿元，较上年增长18.41%；实现净利润2,453.65万元，较上年下降37.32%。

截至2024年末，公司资产总额38.53亿元；净资产22.09亿元，较年初增加32,238.03万元。

（二）经营情况

1.坚定转型，业务发展特色化。纵深服务省内、省内国企， 全年新增省内国企业务200亿，同比上涨145%；深化资本市场业务，去按年新增资管合作业务272.9亿；资产服务信托业务创新，落地首单知识产权服务信托、薪酬管理服务信托；财富管理能力提升，全年自主销售规模较2022年增长3.7倍。

2. 严守底线，风险防控全面化。牢牢守住不发生系统性金融风险底线，持续做好“去存量、控增量”。扎牢风险三道防线，全年风险无新增；全年化解规模2.51亿元，风险项目化解个数及规模创新高。

3.苦练内功，内控管理效能化。新制定9项制度，修订27项制度，将合规操作、风险管理融入到公司经营的各个方面；优化考核激励手段，拟定《经营质效提升专项行动方案》，激发干事创业“新动能”。

九、大额度资金运作

（一）重大投资

报告期内，公司自有资金无重大投资情况。

（二）重大融资

截至报告期末，公司借入资金余额4.75亿元。

（三）资产抵押

报告期内，公司无资产抵押情况。

（四）质押及对外担保

报告期内，公司无质押及对外担保情况。

（五）对外提供借款

截至报告期末，公司无自营贷款。

（六）境外投资等非日常经营性资金运作情况

报告期内，公司自有资金无境外投资等非日常经营性资金运作情况。

十、职工权益维护

（一）全年劳动合同签订数

公司依法与全体员工签订劳动合同。

（二）维护职工权益

按时发放薪酬，足额缴纳五险二金，关爱职工身心健康，定期安排全员体检。

（三）人才培训计划及落实情况

2024年，围绕公司本年度培训计划开展各类学习培训31次，培训2000余人次，强化人才队伍建设，提高业务能力和水平，向行业先进经验学习。

（四）全年工会工作情况概述

工会充分发挥积极作用，全心全意维护职工的合法权益，努力构建和谐企业；大力开展职工活动，提高企业凝聚力。脚踏实地为职工做好事、办实事、解难事，为公司改革转型、创新发展做出积极贡献。